Home Продукты Fraud Analyzer

Ни для кого не секрет, что убытки от мошенничества в сфере платежных карт исчисляются миллионами долларов США ежедневно. Мошенники приобретают бесценный опыт, параллельно изобретая новые хитроумные схемы и технические приемы обмана рядовых пользователей платежных карт и незащищенных организаций. В настоящее время проблема наиболее актуальна, и, если ее оставить без внимания, убытки от мошеннических операций грозят превысить все допустимые пределы. Недостаточно просто реагировать на действия мошенников - необходимо их предотвращать.

TranzWare Fraud Analyzer предоставляет финансовому институту возможности для выявления потенциально опасных операций, что позволяет своевременно принимать меры по предотвращению мошеннических операций. Поскольку версии решения регулярно обновляются и функционально дополняются, пользователи продукта всегда будут находиться на шаг впереди злоумышленников. Гибкость приложения позволяет создавать правила для конкретного рынка или для видов мошенничества, характерных для определенного региона.

TranzWare Fraud Analyzer анализирует данные, поступающие в подсистему TranzWare Data Warehouse, в темпе с поступлением транзакций в хранилище данных (в режиме Online или квази-Online), используя набор инструментов на основе предопределенных правил, автоматически выявляющих потенциально опасные операций. Анализ производится на базе данных о транзакциях как эмитента, так и эквайера, по локальным и внешним транзакциям (On-Us, Not-On-Us), а также – клиринговых данных платежных систем с учетом всего жизненного цикла транзакций (Authorisation, Presentment, Copy Request, Chargeback, и т.п.).

TranzWare Fraud Analyzer может работать в мультибанковском режиме, эффективно защищая как небольшие, так и крупные финансовые институты.

В основе TranzWare Fraud Analyzer заложены правила, определяемые банком. Банку предоставляется большой набор инструментов (доступный с использованием GUI), позволяющий настраивать систему в соответствии с конкретными характеристиками рынка, деловыми предпочтениями и потребностями, включая построение собственных алгоритмов, бизнес-правил, документов и т.д. В дополнение, решение имеет развитые средства генерации отчетов.

TranzWare Fraud Analyzer предоставляет дополнительную гибкость, позволяя отключить определенные правила в случаях, когда система перегружена. Наиболее опасные действия и подозрительные операции выявляются даже при пиковой нагрузке на систему, поскольку самые критичные правила всегда обрабатываются в режиме online либо quasi-online. Менее опасные действия выявляются, как только загруженность системы возвращается на обычный уровень, и менее критичные правила включаются вновь.

Система TranzWare Fraud Analyzer предусматривает два метода анализа: анализ активности объектов (карт, счетов, продавцов, кассиров банка) и анализ потока событий (атрибутов, последовательностей и пр.). Соответственно, предоставляются два пользовательских средства описания правил – язык определения лимитов (SQL Markup Language) и объектно-ориентированные средства графического редактирования алгоритмических блок-схем.

Помимо функций мониторинга и выявления подозрительных операций TranzWare Fraud Analyzer обладает системой оповещения, которая обеспечивает ответную реакцию, выполняя определенные действия в ответ на сигналы тревоги. Другими словами, сигнал тревоги инициирует заранее определенную процедуру, например, блокировку карты, понижение лимита (определяемое алгоритмом) или начало расследования (проводимое менеджерами диспутов), в то время как система предоставляет советы касательно требуемых действий и документирует все процедуры. Механизм ведения расследований базируется на системе TranzWare Case Manager, которая позволяет описывать правила расследований, контрольные даты, действия по делу, распределение работ, документооборот и т.п. В дополнение к возможностям ведения расследований, Fraud Analyzer предусматривает ведение диспутов.

TranzWare Fraud Analyzer полностью соответствует требованиям стандартов мониторинга, предъявляемым VISA International в регионе CEMEA. Таким образом, все существующие и потенциальные пользователи TranzWare Fraud Analyzer могут быть уверены в том, что с его помощью они не только надёжно защитят себя от мошеннических операций, но и легко продемонстрируют VISA International своё соответствие установленным стандартам мониторинга.

Преимущества TranzWare Fraud Analyzer

Для получения детальной информации о функциональных возможностях продукта, пожалуйста, скачайте буклет или свяжитесь с нами.